◎資産運用に関するご相談

「まとまったお金(1,000万円以上)の資産運用」

「毎月積み立て(NISAやiDeCo)の資産運用」

「会社の制度を活用した資産運用」

「持っている株をどうしたらよいか」など、

資産運用に関する内容であれば、どんな内容でもご相談いただけます。


「資産運用をしたほうがいいのかどうか?」というお悩みの場合も、お気軽にご相談ください。

ご相談の流れ

資産運用をファイナンシャルプランナーに相談する夫婦
STEP1「初回相談」

まずは、初回相談(1時間11,000円5,500円(税込))にお申込みください。1時間の範囲内で、どんな内容でもご質問・ご相談いただけます。1時間でお悩みが解決した場合や、個別の試算が不要な場合などは、こちらで終了となります。

STEP2「家計資産のヘルスチェックサービス」

具体的なアドバイスを受けることを検討したい方は、「家計資産のヘルスチェック(簡易シミュレーションサービス)初回相談料に含むので、追加費用なし)」にお進みください。


こちらのシミュレーションを行うことで、個別の状況をふまえて試算した「具体的な行動方法」が明確になります。

なお、STEP1を行わずに、こちらのサービスを申し込むことも可能です。最初から個別の試算をした上での具体的なアドバイスが欲しい方は、こちらのSTEP2「家計資産のヘルスチェックサービス」からお申込みください。

STEP3「資産運用・ライフプランニング・総合コンサルティング・サービス」

さらに、その後の行動サポートが欲しい場合や、継続的なサポートが欲しい方は、「資産運用・ライフプランニング・総合コンサルティング・サービス」をご用意しております。ご希望の場合は、「家計資産のヘルスチェック」の終了後にお申し付けください。

年間顧問契約サービスは、1年ごとの更新の形となります。1年で終了することもできますし、何年も継続いただくことも可能です。

「資産運用の知識を自分で身につけたい」という意欲がある方は、1年から数年の間で知識を身につけて顧問契約を終了すると良いと思います。

逆に、「資産運用は専門家にお任せして、自分は他のことに時間を使いたい」という方は、長くサポートを継続することをおすすめします。

資産運用が必要か?と迷われている方へ

「40代・50代になったら老後に向けて資産運用したほうが良い」
「効率よく資産を確保したいなら資産運用が最適」など

このようなアドバイスを受けた経験はありませんか?

資産運用は、将来に対する備えの1つです。
しかし、だからといって絶対に必要なものなのでしょうか?

結論から申し上げますと、絶対とは限りません。
あくまでお金を用意する手段の1つであり、預貯金のみで生活できる方には不要でしょう。
「絶対に行わないといけない」と思い込む必要はありません。
ご自身の状況をじっくりと見つめなおした上で、最適な選択肢を選ぶことが大切です。
ご自身で判断が難しい場合は、専門家にご相談ください。
専門的なアドバイスを受けることで、「これだ」と思える方法が見つかるかもしれません。

資産運用の相談は銀行、証券会社、FP、IFA?各社の特徴とは

資産運用について相談する場合、相談先の候補として挙げられるのが「銀行」「証券会社」「FP」「IFA」です。
いずれも資産運用に詳しいプロであるため、様々なアドバイスが受けられるのは間違いありません。
では、どこに相談すべきなのでしょうか?

以下では、それぞれの特徴についてご紹介いたします。
特徴を把握することで、ご自身にとってベストな相談先が見つかるでしょう。

銀行

銀行は支店が各所にあるため、相談に行きやすいのがメリットです。
近年では、電話相談が可能な銀行もあります。
銀行に相談した場合、その銀行の系列会社の商品をおすすめされるでしょう。
興味のある商品があれば、詳しい話を聞けるのでその点は喜ばしい点です。

証券会社

証券会社は、投資信託や債券、株などあらゆる商品を扱っているのが特徴です。
多くの選択肢の中から、好みの商品を選びたい方には嬉しい利点といえます。
投資の参考となる情報も提供してくれるため、それらに関心がある方にも証券会社は向いている相談先です。

FP

FPは、ファイナンシャルプランナーの略です。
相談者の話を伺った上で資金計画を立て、あらゆる面からアドバイスします。
金融・税制・保険・ローン・年金など、お金に関する幅広い知識に精通しているため、何でも相談しやすい安心感があるのが特徴です。
FPごとに得意案件は異なるので、ホームページで確認した上で依頼先を決めるとよいでしょう。

IFA

IFAは、資産運用のプロです。
債権や株、投資信託など、様々な運用方法を提案できます。

また、IFAはアドバイスを行うだけでなく、金融商品の仲介もできるのが強みです。
中立の立場からサポートをする存在であり、依頼者にとって最適な方法を提案してくれるでしょう。

資産運用相談なら株式会社L&F

会社名 株式会社L&F
代表者 嶋田 哲裕
住所 〒330-0064 埼玉県さいたま市浦和区岸町4丁目17−1 クレール浦和 101
アクセス JR浦和駅西口より徒歩5分
電話番号 048-762-9141
事業内容 ファイナンシャル・プランニング・サービス
金融資産運用相談(投資助言業)
確定拠出年金サポート
受託業務
登録番号 金融商品取引業者 投資助言・代理業:関東財務局長(金商)第3292号
加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会 会員番号:012-02968
概要 27年の国内大手・外資系証券会社での実務経験を持つファイナンシャルプランナーです。特に、非常に難易度が高い、「1000万円以上のまとまったお金」の資産運用のアドバイスを得意としています。企業には属しておりませんので、中立的な立場からのアドバイスが可能です。お客様の利益を最大限に追求することができます。資産運用以外(住宅購入、保険、相続など)の相談も可能です。お気軽にお問い合わせください。
URL https://fplf.co.jp/